Почему рассрочку сложно вести в таблице
Пока договоров с рассрочкой немного, их можно вести в Excel. Потом появляются разные графики, частичные оплаты, клиенты, которые платят больше или меньше взноса, пеня за просрочку — и формулы начинают ломаться. Ошибка в таблице превращается в спор с покупателем.
График платежей по договору
При оформлении сделки задаётся график: первоначальный взнос и последующие платежи со сроками. Суммы взносов выравниваются так, чтобы итог точно совпадал с ценой договора — без копеек, потерянных на округлении.
У каждого взноса есть понятное состояние:
| Состояние | Что означает |
|---|---|
| Будущий | Срок оплаты ещё не наступил |
| Текущий | Идёт период оплаты этого взноса |
| Просроченный | Срок прошёл, а взнос оплачен не полностью |
| Закрытый | Взнос оплачен |
Платежи распределяются автоматически
Вы вносите фактический платёж с датой поступления. Система сама распределяет его по графику: сначала закрывает самый ранний взнос и пеню по нему, остаток переходит на следующий.
- Частичная оплата видна как остаток по взносу.
- Переплата автоматически уходит в счёт следующих взносов.
- Если платёж исправили или удалили, распределение пересчитывается заново.
Пеня за просрочку
В настройках проекта задаются дневной процент пени и льготные дни. Пеню можно и не начислять — это настраивается.
Условия пени копируются в договор при его создании. Если позже поменять настройки проекта, условия уже заключённых договоров не изменятся.
Ошибочно начисленную пеню можно отменить с указанием причины — запись останется в истории, а не исчезнет бесследно.
Отчёты по поступлениям и просрочкам
- Поступления — сколько денег пришло за период.
- Ожидаемые платежи — что и когда должно поступить.
- Просрочки — кто, по какому договору и на какую сумму задерживает оплату.
Просрочка видна и в списке клиентов, а по каждому покупателю можно открыть выписку по его договорам и платежам.
Продажи в валюте
Если вы продаёте не только в сомах, в тарифе Pro доступна мультивалюта: валютные договоры и курсы, заданные в настройках компании.
Рассрочка связана с шахматкой и договором
График платежей — часть сделки. Он привязан к покупателю, к договору и к квартире в онлайн-шахматке. Не нужно искать, к какому договору относится платёж: всё это уже есть в CRM для застройщика.